融资指南

1.申请授信
(1) 融资企业注册成为交易中心交易商。
(2) 交易商通过交易中心申请授信。
(3) 交易中心初步审批,企业申请信息提交银行。
(4) 银行上门考察申请授信企业状况并收集相关授信材料(见表1)。
(5) 银行授信审批。
(6) 银行通知审批结果,交易商银行开设账户,办理电子签章。
(7) 交易商与银行、交易中心签署协议。


2.申请融资
仓单融资 
(1) 交易商将货物运输至交易中心指定交收仓库。
(2) 交收仓库签发电子仓单。
(3) 交易商在交易中心系统注册电子仓单。
(4) 交易商通过交易中心融资系统申请融资,并提交相关材料(见表2)。
(5) 平台初审,信息提交至银行。
(6) 银行审核货物信息,核定质押物单价。
(7) 监管方审核,出具质押物清单。
(8) 融资交易商确认质押物清单及质押物单价。
(9) 仓库方确认质押物清单,平台确认质押物清单。
(10)银行质押物清单终审。
(11)银行放款至融资方。

买方融资
(1) 交易商买卖双方在系统上生成订单。
(2) 交易商申请买方融资补充保证金至30%,并提交相关材料(见表2)。
(3) 卖方确认交货。
(4) 买方确认收货并提交电子仓单质押申请。
(5) 平台初审,信息提交至银行。
(6) 银行审核货物信息和质押物单价。
(7) 监管方审核,出具质押物清单。
(8) 融资交易商确认质押物清单及质押物单价。
(9) 仓库方确认质押物清单,平台确认质押物清单。
(10)银行质押物清单终审。
(11)银行放款至买方保证金账户。
(12)买方30%保证金和70%贷款划拨至卖方。


3.交易商赎货
融资方可以根据自己资金状况申请全部解压或分批解押。
(1) 融资方在融资系统申请解押。
(2) 还款至银行,银行下达释放指令给交易中心。
(3) 交易中心将解押信息发送至交割仓库和监管方。
(4) 货物释放。


4.未来提货权销售
交易商可以根据市场情况,可以将质押状态下的仓单,在交易中心挂牌销售。
(1) 交易商申请挂牌销售未来提货权。
(2) 银行审核挂牌价格。
(3) 审核通过,仓单挂牌至卖盘。
(4) 买卖双方达成交易。
(5) 买方货款划拨至平台,货权转移至买方。
(6) 平台画笔卖方应偿还银行的融资款及利息。
(7) 剩余款项属卖方所有。


5.每日质押物价差补跌
(1) 银行每日评估质押货物价格。
(2) 质押货物价格下跌导致仓单价值下跌5%,银行发出预警。
(3) 交易中心通知融资方当日下午4点前补足差额资金。
(4) 质押货物价格下跌导致仓单价值下跌10%,银行发出平仓通知。
(5) 平台收到通知书,依照银行指令处置质押物。


6.交易商贷后管理
(1) 交易商按照交易中心《融资管理细则》及《仓单质押管理办法》提交融资款流向及用途相关材料。
(2) 交易商定期提供企业运营状况资料。
(3) 银行及交易中心定期对货物进行抽查。

表一


一、授信申请材料:

 1. 信贷业务申请书
 2. 营业执照正(副)本复印件
 3. 组织机构代码证复印件
 4. 税务登记证复印件(国税、地税)
 5. 企业开户证明
 6. 企业贷款卡及其密码
 7. 公司章程
 8. 企业简介及年度计划
 9. 股东会申请借款的决议
10. 股东会成员名单、签字样本
11. 法定代表人证明书及身份证复印件
12. 企业法定代表人及高管简历
13. 企业高管身份证明
14. 企业法定代表人配偶身份证明、户口簿、结婚证书复印件
15. 企业最近两年的审计报告及最近一期的财务报表
16. 企业最近6个月的纳税证明
17. 企业主要上下游交易商清单
18. 贷款用途证明书
19. 企业开户银行及存款
20. 银行已贷款情况表
21. 对外投资担保情况表
22. 库存情况表
23. 最近6个月的银行流水账
24. 行业资质证书(特种经营许可证)(如有)
25. 外经贸委进出口业务批准证书复印件(如有)
26. 征信查询授权书

表二


仓单融资:

1、质押仓单项下货物的购置发票
2、质押仓单项下货物的购销合同
3、提款申请书(用于受托支付)
4、用款2个月内提供相关采购发票


买方融资:

1、提款申请书
2、受托支付申请书
3、用款2个月内提供相关采购发票

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